又现新型诈骗!竟冒充警察通过数字人民币转钱,有受害者被坑上百

   年底，骗子们又开始活动，手段更新，常规更多。12月23日，菏泽网络警察巡逻执法发布风险提示，数字人民币时代，骗子比我们准备得更快，警方揭露了一种新的数字人民币欺诈，罪犯冒充警察调查洗钱，诱导受害者通过数字人民币转账，金额高达20万甚至数百万。…

       

   数百万受害者被坑    

       

   你好，你现在需要配合我们调查，因为你涉嫌。你接到过类似的电话吗？如果是这样，一定要保持冷静。

       

   最近，受害者李李（笔名）接到了所谓的警方电话，称为赵警官。另一方说，为了证明清白，李李必须提供20万存款的证明。赵警官说：你只需要在同一张卡上存20万元就可以完成自我证明。 。

       

   为配合警察工作，李丽筹集了20多万元，按指示转到自己的一张银行卡上。然后，我接受了赵警官的屏幕共享邀请。赵警官一步步操作，李莉注册了数字人民币账户。然后，20万就没了..…

       

   毫无疑问，这是一种新型的数字人民币诈骗，虽然骗术很传统，但技术很新颖。骗子通过屏幕共享，获取了受害者个人信息，然后通过数字人民币账户进行转账，最后卷钱跑路。

       

   需要注意的是，这种情况并不少见。仅在今年年底，许多警方就发布了警告。例如，武江公安部门表示，最近收到一名受害者的报告，称2021年10月31日至11月4日，他接到一个冒充公安的电话，称他涉嫌一起案件，要求证明清白，并诱导受害者注册人民币App，根据对方的操作，将人脸视频发送给骗子，并通知银行卡验证码等信息。骗子用人脸视频绑定受害者的银行卡，将钱充值到数字人民币App，然后数字人民币App钱包里的资金转移，主人发现被骗了100多万元。

       

   《北京商业日报》记者注意到，这种数字人民币欺诈，主要是欺诈者假冒公共检查法欺诈，与普通假冒公共检查法欺诈没有什么不同，欺诈者将首先使用 名下银行涉嫌洗黑钱自证清白贷款信用调查受到影响等原因，要求受骗者配合制作视频笔录或下载App打开屏幕，共享和窃取被骗人的个人信息。按照他们的指示操作后，他们要求被骗人以提供资产证明、转移安全账户等语言转账。不同的是，诈骗者会为被骗人打开数字人民币钱包，将被骗人银行卡中的资金兑换成数字人民币钱包，然后转移到其他钱包。

       

   光大银行金融市场部分析师周茂华告诉《北京商茂华告诉《北京商业日报》，这种数字人民币欺诈主要利用少数用户对个人信息安全的警惕性不够高，欺诈者不断翻新和技术升级，导致许多人陷入陷阱。

       

   零一研究院院长于百成指出，数字人民币由央行推出，权威性强，更容易获得公众信任。这也是诈骗者使用数字人民币诈骗的原因之一。除了冒充公安法外，他们还将通过安全账户理财以中签兑换等名义进行诈骗，需要注意。

       

   揭开各种数币套路    

       

   目前，数字人民币试点正在进行中，许多犯罪分子也盯上了它，并不断翻新模式。

       

   12月23日，《北京商业日报》记者发现，市场上的数字人民币欺诈可能分为这些类别，除了假冒的公共检查法欺诈，还有杀猪板，投资理财在促销活动中，诈骗者混淆了数字人民币的概念，诱导受害者，声称数字人民币可以促进利润、现金返还和支付押金。

       

   此外，还有中标短信。用户注册预约数字人民币后，犯罪分子发送数字人民币预约成功确认短信，等待用户点击网站，填写银行卡号码、余额、密码、身份信息、手机号码等个人信息，转账体验后，犯罪分子转账…

       

   此外，还衍生出回收数字人民币账户骗局，北京商业日报记者11月还发现，在数字人民币相关社交平台上，用户表示有现金渠道，可回收数字人民币红包，更针对数字人民币账户，称回收账户每天进入5位数……在相关交易的背后，有可能泄露自己的许多金融隐私信息，涉及违法犯罪行为。

       

   正如警方所说，目前，犯罪分子主要关注人们对数字人民币缺乏了解和积极参与的心态，稳步掌握数字人民币，新包装的旧手段，可以欺骗。

       

   事实上，这种网络信息欺诈的高很高的隐蔽性，这也反映出国内信息保护和技术安全仍然需要改进。周茂华指出，用户需要注意个人信息保护，警惕广告、链接、电子邮件、短信和电话；同时，国内需要不断提高信息保护和技术安全，加快相关法律、法规和监能力的提高，提高违法成本。

       

   常态化监测是关键    

       

   为什么数字人民币诈骗不断？后续该怎么办？

       

   易观高级分析师苏晓瑞告诉《北京商业日报》，自数字人民币试点扩张以来，骗局也不断翻新，在官方项目欺诈的旗帜下，对于一些缺乏区分能力的人，也容易让他们失去警惕，需要注意团伙背后是否有明确的组织者，是否有同一组织连续欺诈连环骗局，也需要注意区域分布、整改和打击或涉及跨地联动协调。

       

   余百成还表示，目前，对数字人民币知之甚少的用户在信息不足的情况下确实很容易相信。然而，与数字人民币相关的骗局也是传统骗局的变体，具有相似性。

       

   对于后续治理，百城认为，一方面要加强欺诈宣传和数字人民币知识的普及，包括央行、运营机构、场景合作伙伴等渠道。另一方面，要加强对数字人民币相关应用的监管。严格监控和清理应用平台和网络上的非法应用，切断渠道，维护数字人民币的权威。

       

   苏晓瑞表示，除了增加数字人民币项目的知识普及，完善欺诈的典型特征，通过线上线下渠道进行宣传外，还应对数字人民币相关业务进行规范化监控，及早发现和处置风险；加大对数字人民币违法行为人员的打击力度，建立一批典型的重大案件和重大案件，震慑市场。

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