多国联合声明禁止俄罗斯使用SWIFT系统

   早上的一份紧急声明再次关注了俄罗斯和乌克兰之间持续发酵的冲突。据央视新闻客户端报道，2月27日，美国和欧盟发表共同声明，宣布禁止俄罗斯部分银行使用SWIFT系统。

       

   此举也被认为是俄罗斯的金融核弹，美国、欧盟等经济体制裁俄罗斯罗斯金融杀手锏。SWIFT系统从何而来？SWIFT俄罗斯经济系统后会受到怎样的影响？

       

   什么是SWIFT系统    

       

   俄乌冲突不断升级，也蔓延到金融领域。2月27日，美国、欧盟、英国和加拿大盟、英国和加拿大发表了一份关于对俄罗斯实施制裁的联合声明：从俄罗斯银行中选择SWIFT从系统中删除；承诺对俄罗斯央行的外汇储备实施制裁。此外，制裁还提到了限制俄罗斯富人的黄金护照，并承诺对更多的俄罗斯官员实施制裁。

       

   从相关声明的具体内容来看，具体制裁措施将在未来几天陆续实施。消息一出，制裁计划对金融市场的影响也引起了市场参与者的关注。2月24日，军事行动正式启动时，全球股市迎来不同程度的震荡，黄金、原油等板块交易也出现大幅波动。

       

   在制裁下，周一金融市场开盘将迎来怎样的动荡的讨论中，也有不少用户提出问题，SWIFT什么是系统，为什么能产生如此大的威慑力？

       

   所谓SWIFT系统，全称为全球银行金融电信协会支付系统，由全球银行金融电信协会管理，总部设在比利时，主要为全球银行等金融机构和企业提供安全的金融信息传输服务。

       

   在过去的50年里，全球银行金融电信协会建立了世界上最安全、最方便、最重要的跨境支付系统，分支机构分布在世界各地，业务覆盖了几乎所有的金融中心，世界上几乎所有重要的金融机构都是该系统的成员。目前，全球银行金融电信协会系统有约1.1包括近300家俄罗斯银行在内的1万名成员。

       

   国家金融与发展实验室特聘研究员任涛进一步向《北京商报》记者介绍，SWIFT该系统本身就是一全球金融基础设施，不为客户持有基金或管理账户，只提供信息传输服务，相当于连接全球金融体系之间的跨境交易，以帮助国际贸易和商业活动。作为关键信息服务的提供商，具有全球系统重要性的典型特征，SWIFT该系统还将受到十国集团中央银行的合作监督。

       

   俄罗斯40%的财政总收入可能会受到影响    

       

   北京商报记者了解到，虽然是中立的公用事业单位，但却是中立的公用事业单位，SWIFT它是根据比利时法律运作的。欧盟制定相关制裁后，SWIFT也要遵守执行。在此之前，美国已经通过了。SWIFT该制度对伊朗进行了经济打击，严重打击了伊朗的石油出口贸易。

       

   根据国泰君安证券研报，SWIFT系统配合纽约清算所银行间支付系统(即CHIPS前者负责发出指令和记录信息，后者主要负责大额资金的转移和清算，处理全球95%以上跨境美元交易的清算。

       

   简单来说，通常不同国家的银行需要跨境转账SWIFT系统进行。SWIFT也是目前国际上传递金融信息的主要渠道。这也意味着这也意味着金融信息。SWIFT该系统实际上控制了世界上大多数国际贸易。禁止该系统后，美元不能用于贸易结算，只能通过国内货币或与其他签订货币交换协议的国家进行贸易。

       

   据央视新闻报道，近300家俄罗斯银行被拆除后，占俄罗斯总财政收入40%以上的石油和天然气出口收入将被切断。俄罗斯经济将立即受到重大影响，包括国内货币的大幅波动和大量资本的外逃。

       

   早在2014年克里米亚危机期间，欧美就禁用了SWIFT该系统威胁俄罗斯。俄罗斯前财政部长Alexei Kudrin也曾预测，SWIFT制裁可能导致俄罗斯制裁GDP萎缩5%。

       

   俄罗斯最明显的影响是阻碍俄罗斯与世界其他经济体之间的资本和贸易。尽管并不是所有的俄罗斯金融机构都被淘汰了SWIFT该系统仍可以通过其他方式进行跨境资金支付清算，但其便利性和适用性无疑将大大降低，预计将在一定程度上导致俄罗斯跨境支付和贸易萎缩，进一步影响俄罗斯及相关经济体的经济基本面。任涛指出。与此同时，对俄罗斯外汇储备的制裁也将在一定程度上导致俄罗斯货币的贬值。

       

   中信建投研究所黄文涛团队表示，禁用SWIFT该系统将阻止俄罗斯和国际金融机构之间的交易信息收发，大大提高对俄罗斯的制裁效果。虽然汇款信息仍可以通过电子邮件或传真联系，但安全性并不完善，大量数据需要手动交换，作为支付信息的传输路径极其脆弱。尽管资本流没有被切断，但交易仍将面临毁灭性的打击。

       

   人民币跨境支付或将迎来新的机遇    

       

   面临制裁的俄罗斯应该如何缓解这一局面，也引起了业界的诸多讨论。

       

   事实上，在2014年克里米亚危机爆发后，俄罗斯受到经济制裁，俄罗斯开始建立自己的跨境支付网络支付系统SPFS来取代SWIFT该系统。与此同时，中国于2015年推出了人民币跨境银行间支付系统(即CIPS近年来，它也在迅速发展。

       

   然而，使用这两个系统能否帮助俄罗斯弥补SWIFT许多分析人士告诉《北京商报》，系统的缺失效果有限。其中，俄罗斯，俄罗斯。SPFS目前，俄罗斯国内机构参与的系统较多。CIPS国际信息收发也难以摆脱SWIFT依赖系统，替代方案效果有限。

       

   以前面临SWIFT伊朗、朝鲜和其他系统制裁国家的不同之处在于，俄罗斯的经济规模在世界范围内具有更高的影响力。俄罗斯是欧盟原油、天然气和固体燃料的主要供应商，长期占据卖方市场。如果这一轮对俄罗斯的制裁长期持续，不排除买家通过绕道建立非美元贸易渠道寻求俄罗斯能源进口。

       

   因此，禁止俄罗斯使用SWIFT该系统不仅可能对俄罗斯产生影响，还可能影响美元的霸权地位，因此也被认为是打开了潘多拉魔盒。在制裁下，如果去美元化的市场交易顺利进行，将对美元的霸权地位产生影响。

       

   俄罗斯被淘汰SWIFT系统一事，也让不少市场人士居安思危，CIPS它会受到影响吗？在任涛看来，减弱了，SWIFT系统制裁的根本冲击是减少对美元和欧元结算系统的依赖，短期内难以消除。因此，消除制裁的影响是为了减少对美元和欧元结算系统的依赖。SWIFT系统的影响和力量值得关注，这可能会因俄罗斯和西方经济体之间的博弈变化而产生不同程度的影响。这一事件对中国的直接影响有限，也可能在一定程度上增强俄罗斯对中国的依赖性。中俄跨境结算系统等金融基础设施可连接，更好地实现互联互通，有助于促进人民币国际化。

       

   黄文涛团队表示，俄罗斯禁用SWIFT它可能导致中国银行与俄罗斯金融机构之间的支付和清算障碍，影响中俄进出口贸易，国际能源价格的上涨也可能导致中国的波动。但中俄在冬奥会期间达成15项合作协议，将稳定中国的能源供应，为人民币跨境支付创造新的机遇。